24 september 2026
Voor wie het nog niet weet: Ik ben Mark Nottet, 33 jaar en woonachtig in Den Haag. Al 4,5 jaar werk ik nauw samen met compliance officers in mijn dagelijkse werkzaamheden: ik vertaal de handmatige taken die zij uitvoeren naar geautomatiseerde softwareprocessen. Zelf ben ik werkzaam bij zkr, een softwarebedrijf dat compliance-oplossingen ontwikkelt voor Wwft-plichtige organisaties. Dat is ook precies de reden waarom ik de rol van compliance officer beter wil begrijpen en er dieper op in wil gaan. Want: als ik het vak goed begrijp, kan ik beter helpen. Na afloop van elke opleidingsdag deel ik een blog met hoe ik de opleidingsdag heb beleefd en wat ik heb geleerd. Overweeg je de Leergang Compliance Professional ook te gaan volgen? Volg me dan op mijn reis door deze intensieve leergang.
Woensdag 23 september, 09:00 uur: de start van een nieuwe lesdag.
Compliance officer word je altijd met een bepaalde reden, denk ik. Je vindt het leuk om je ergens in vast te bijten, of je bent, zonder dat iemand het doorheeft, juist de hele afdeling aan het monitoren om te kijken of alles verloopt zoals in het proces staat. Er zijn zo veel verschillende richtingen binnen compliance en dat maakt het vak zo bijzonder. Persoonlijk raak ik elke les enthousiaster! Daarbij speelt de klas ook een belangrijke rol, want je doet het toch met elkaar en je kunt veel leren van degene die naast je zit. Zeker als hij of zij in een andere branche werkt.
Fraude
Een onderwerp waar je veel kanten mee op kunt, heel veel. Maar wat is het nou precies? Ik vraag het me vaak af. De gevallen waarin fraude aan het licht komt, is dat nou altijd bewust? Lukt het jou om daar nuchter in te blijven, tot het tegendeel bewezen is? Vaak raak je snel bevooroordeeld, omdat het je organisatie kan schaden. Maar wat nou als het onder druk gebeurt, of simpelweg omdat er te weinig middelen of tijd zijn om alles op de juiste manier te doen?
Wie is er dan schuldig als dat aan het licht komt?
Die uitspraak is makkelijker gedaan dan onderzocht en dat maakt het zo interessant. Veel fraude gebeurt met opzet, anders is het toch geen fraude, zou je zeggen. Er moet immers bewust sprake zijn van misleiding of verzwijging. Juist die keren dat het niet overduidelijk is wie de schuldige is, dáár maak je het verschil.
Zelf op onderzoek
Onze docent, een veteraan in het vak, heeft veel gezien en meegemaakt en juist daarom was het zo bijzonder om naar hem te luisteren. Hoe ga je om met een dossier waarin je een fraudegeval tegenkomt? Wie betrek je erbij zonder dat het rondgaat in de organisatie en welke stappen neem je als eerste? Normaal zijn veel vragen al voor je uitgeschreven; bij ons dus niet. Wij gingen zelf met het dossier aan de slag. Daarbij werd het opnieuw goed duidelijk dat je als compliance officer toegankelijk moet zijn voor de organisatie. Dat zorgt ervoor dat je meer hoort en ziet gebeuren, dat de interne samenwerking beter verloopt en dat je de juiste mensen op de juiste momenten kunt betrekken.
Zoals altijd mochten we tussen de twee dagdelen door genieten van een heerlijke lunch. Ook de mentor van de klas schoof nog even aan om wat tips te geven voor de eindopdracht. En dat is niet geheel onbelangrijk, want daar kun je beter mee beginnen terwijl je nog midden in de materie zit, dan kun je je klasgenoten of de docenten altijd nog om hulp vragen.
AML en CDD
Dit was het thema na de lunch. Een onderwerp waar (bijna) iedereen in het vak van compliance officer weleens mee te maken heeft gehad. Daar komt meer bij kijken dan het accepteren van een nieuwe klant met een handdruk. Soms wordt daar, ben ik bang, nog weleens te simpel over gedacht. Maar het belangrijkste is: welke risico's wil je voor een nieuwe klant nemen? En vooral, welke niet? Die tweede vraag is misschien nog wel belangrijker. Met de aankomende veranderingen in wet- en regelgeving is dit een extra interessant onderwerp. We bespraken een casus waaruit blijkt dat een review van je klant niet altijd een kwestie is van een vinkje zetten. Het draait vooral om de wil om écht meer te weten te komen over je klant en om zo een goed advies te kunnen geven. Daarmee help je niet alleen de organisatie, maar soms ook je klant, zonder dat je dat direct doorhebt.
We gaan voldaan naar huis. Het hoofd weer vol, en genoeg om over na te denken.