15 mei 2026
FIU-Nederland krijgt vanaf 1 juli 2026 een nieuwe opschortingsbevoegdheid. De Wwft wordt uitgebreid met artikel 17a, waardoor FIU-Nederland meldingsplichtige instellingen kan verzoeken om één of meer transacties tijdelijk niet uit te voeren. Het doel daarvan is duidelijk: voorkomen dat mogelijk crimineel geld wordt weggesluisd voordat passende maatregelen, zoals beslag, kunnen worden genomen. De nieuwe bevoegdheid geldt niet alleen voor banken. FIU-Nederland kan een opschortingsverzoek doen aan alle meldingsplichtige entiteiten, al verwacht FIU-Nederland dat de bevoegdheid vooral relevant zal zijn bij bank-, crypto- en betaaldienstverleningstransacties.
Voor instellingen betekent dit dat processen, verantwoordelijkheden en besluitvorming goed moeten zijn ingericht. Een verzoek moet onverwijld worden opgevolgd: zo snel mogelijk en zonder onnodige vertraging. Vervolgens moet de cliënt onmiddellijk worden geïnformeerd over het feit dat de transactie is opgeschort op verzoek van FIU-Nederland. Ook belangrijk: achteraf moet de instelling kunnen aantonen dat zij zich maximaal heeft ingespannen om aan het verzoek te voldoen.
Juist daar raakt deze wetswijziging aan de kern van professioneel CDD-werk. Het gaat niet alleen om kennis van wet- en regelgeving, maar om het kunnen toepassen daarvan in situaties waarin snelheid, zorgvuldigheid en onderbouwing samenkomen. Wat doe je als een transactie al gedeeltelijk is uitgevoerd? Hoe leg je vast welke afwegingen zijn gemaakt? Hoe zorg je dat beleid, uitvoering en dossiervorming op elkaar aansluiten?
De ontwikkelingen laten zien dat financiële professionals steeds vaker opereren op het snijvlak van klantonderzoek, transactiemonitoring, juridische kaders en praktische besluitvorming. Dat vraagt om meer dan basiskennis. Het vraagt om professioneel beoordelingsvermogen.
In de Opleiding CDD-professional staat precies díe combinatie centraal. De opleiding combineert e-learning met praktijkdagen en richt zich op het analyseren van complexe klantdossiers, het beoordelen van risico’s en het vertalen van wet- en regelgeving naar praktisch handelen. Aan de hand van actuele casuïstiek werk je aan vaardigheden die direct toepasbaar zijn in de praktijk: van het herkennen van witwas- en fraude-indicatoren tot het onderbouwen en vastleggen van beslissingen.
Voor iedereen die zich wil ontwikkelen binnen CDD/KYC is dit hét moment om te investeren in vakmanschap. Want nieuwe bevoegdheden, veranderende wetgeving en hogere verwachtingen vanuit toezicht en opsporing maken één ding duidelijk: goed CDD-werk vraagt om kennis, scherpte en professioneel oordeel.
Meer weten over de Opleiding CDD Professional? Bekijk dan onze opleidingspagina.
Ben je benieuwd naar meer van deze én andere artikelen? Abonneer je dan ook op Permanent Actueel, of neem deel aan de Permanente Educatie.