27 februari 2026
De EU-sanctieregels veranderen snel, net als de lijst met hoog-risicolanden. Bijzonder is dat de Europese Commissie Rusland op basis van een eigen beoordeling toevoegde (dus niet rechtstreeks via FATF). Daarnaast zijn Bolivia en de Britse Maagdeneilanden toegevoegd, terwijl meerdere Afrikaanse landen na FATF-besluiten juist zijn verwijderd. Voor CDD betekent dit twee sporen tegelijk: sanctie-implementatie én verhoogde waakzaamheid/EDD waar de EU-HighRisk-lijst dat vraagt.
Wat verandert er concreet in je aanpak? Allereerst je bron van waarheid: een interne landenlijst kan niet langer alleen leunen op de FATF-grijze/zwarte lijst; de EU-lijst is nu voor het eerst een zelfstandig anker. Vervolgens blijft de methodiek risicogebaseerd: geen vinkjes, maar professioneel oordeel. Zodra een dossier sanctie-exposure in de keten heeft, draait het om het verhaal: wat weten we, hoe wegen we het risico, en waarom is dit besluit proportioneel en uitlegbaar?
Let er daarnaast op dat sancties en (initieel)hoog risico elkaar kunnen versterken of afzwakken: een transactie kan juridisch door het sanctiekader passen, maar alsnog EDD vergen vanwege het landenrisico—of omgekeerd. Vermijd over-compliance: verhoogde waakzaamheid is geen generiek “nee”, maar een goed onderbouwd “waarom”. Beschrijf welke alternatieven zijn afgewogen en hoe de rationale van de transactie past bij klant, sector en route, zodat collega’s het kunnen volgen.
Team versterken met actuele EU-lijstupdates, sanctie-FAQ-interpretaties en dossiervorming die toetsing doorstaat? Bekijk ons AML/CDD-opleidingsaanbod:
https://compliance-instituut.nl/opleidingen/beroepsopleidingen#aml-cdd
Wil je meer weten of verder lezen? Start bij ons Permanent Actueel aanbod!