9 maart 2026
Als interim-docent binnen de Leergang Bestrijding Witwassen en Terrorismefinanciering van het Nederlands Compliance Instituut ben ik ervan overtuigd dat kennis en begrip cruciaal zijn om anno 2026 integriteitsrisico’s op een goede manier te kunnen beheersen. Dit in een tijd waarin de risico’s van witwassen en terrorismefinanciering groot blijven, maar we ook steeds sneller toe bewegen naar een risico gebaseerde manier om hiermee om te gaan. Om daadwerkelijk een risico gebaseerde beheersing te bereiken is het cruciaal dat professionals niet alleen de regels begrijpen, maar ook de context, de daadwerkelijke risico’s (die voor iedere instelling anders zijn) en de mogelijke negatieve bijeffecten van bepaalde maatregelen. Vervolgens moet er ook vertrouwd worden op de risicobeoordeling van de professional. Alle risico’s volledig uitsluiten is een utopie en de toegevoegde waarde van Compliance professionals zie ik met name als het holistisch benaderen van de beheersing van deze risico’s en het blijven nadenken over nut en noodzaak van wat een financiële instelling aan beheersmaatregelen uitvoert. Hol klinkende en algemene beleidsstukken opstellen of 1 op 1 checklists volgen is niet meer van deze tijd. Dit kan vrijwel altijd beter én sneller door AI worden uitgevoerd dan door professionals zelf…
Momenteel ben ik werkzaam bij ASN Bank als sanctie-expert, waar ik binnen de eerste lijn bijdragen lever aan onder meer het opstellen van beleid en procedures, herstelplannen en thematische onderzoeken. Recentelijk is de escalatie van de oorlog in Iran een actuele kwestie die niet alleen geopolitieke spanningen met zich meebrengt, maar ook significante implicaties voor sancties en compliance heeft. Het sanctielandschap is met de inval door Rusland in Oekraïne al volledig op zijn kop gezet. De terugkeer van Trump naar het Witte Huis, met de oorlog met Iran als meest recente ontwikkeling, heeft dat opnieuw gedaan. Het is essentieel dat we als organisatie niet alleen reageren op dergelijke veranderingen, maar zodanig zijn ingericht dat we snel kunnen reageren op een dynamisch risicolandschap. Hiervoor is het cruciaal om na te blijven denken over wie wij zijn als financiële instelling, welke risico’s wij specifiek lopen en wat passende en proportionele maatregelen zijn om die risico’s te beheersen.
In onze drang naar volledige naleving en controle kunnen we soms doorschieten. Dit kan leiden tot ongewenste effecten zoals de-risking, reputatieschade en discriminatierisico's. Het is cruciaal dat we ons bewust zijn van deze risico's en dat we een belangenafweging maken om te zien of onze maatregelen proportioneel zijn ten opzichte van de daadwerkelijke risico’s. De tijd van blind checklists volgen en risico’s vrijwel 100% uitsluiten ligt steeds verder achter ons. Deze evolutie maakt ons werk niet alleen uitdagender, maar vooral ook leuker. De professionals die dit beheersen blijven in mijn optiek relevant, ook in het tijdperk van AI.
Benieuwd naar wat ik en/of het NCI voor jou of jouw organisatie kan betekenen? Neem gerust contact op!
Wil je meer informatie over de Leergang Bestrijding Witwassen? Je vindt alle informatie over de inhoud van de leergang, data en docenten op deze opleidingspagina.
Kijk voor informatie over alle CDD/AML-opleidingen op https://compliance-instituut.nl/opleidingen/beroepsopleidingen#aml-cdd