23 september 2026
De Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) maakt deel uit van een pakket van Europese regels dat is ontworpen om witwassen en de financiering van terrorisme effectiever en uniformer tegen te gaan binnen de Europese Unie.
Nieuwe regelgeving: de Wwft vervalt
De AMLR bevat rechtstreeks werkende Europese vereisten, bijvoorbeeld ten aanzien van de bedrijfsbrede risicobeoordeling, de eigen governance, het cliëntenonderzoek, de meldplicht, en uitbesteding. Ook harmoniseert de AMLR specifieke definities en concepten zoals politiek prominente personen (politically exposed persons, ‘PEP’s’) en uiteindelijk belanghebbenden (ultimate beneficial owners, ‘UBO’s’). De AMLR vervangt – samen met de zesde anti-witwasrichtlijn die via de Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering wordt geïmplementeerd – de huidige Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Ook een nieuwe Europese toezichthouder
Met het Europese anti-witwaspakket is een nieuwe Europese toezichthouder opgericht: de Anti-Money Laundering Authority (AMLA). De AMLA heeft tot taak om meerdere standaarden en richtsnoeren onder het niveau van de AMLR te ontwikkelen. Dat betekent dat voor veel vereisten die in de AMLR staan, nog aanvullende detailverplichtingen of interpretaties worden gemaakt. Op dit moment zijn veel van deze standaarden en richtsnoeren nog niet bekend of afgerond.
Tijdige implementatie bemoeilijkt
De afwezigheid van standaarden en richtsnoeren bemoeilijken de voorbereidingen voor het nieuwe regelgevende kader. Hoe breng je immers in kaart welke ‘gaps’ er zijn ten opzichte van het huidige beleid wanneer regelgevende teksten nog niet (definitief) beschikbaar zijn? En hoe bepaal je de impact van wijzigingen en de prioriteit waarmee deze moeten worden opgepakt? De datum van toepassing van de AMLR staat echter vast. Op 10 juli 2027 dienen alle meldingsplichtige instellingen in de Europese Unie – en zelfs instellingen buiten de EU wanneer de moedermaatschappij zich in de EU bevindt – te voldoen aan het nieuwe regelgevende kader.
Navigeren kun je leren tijdens het Nederlands Compliance Congres 2026
Tijdens het Nederlands Compliance Congres 2026 op donderdag 10 december 2026 licht ik in de interactieve themasessie “AMLR voor de niet-financiële sector” de opbouw van de nieuwe Europese regelgeving toe. Bovendien ga ik in op een selectie van belangrijke wijzigingen die de AMLR brengt ten opzichte van de Wwft, ik bespreek veel voorkomende dilemma’s en je krijgt tips & tricks om je op weg te helpen naar tijdige ‘AMLR readiness’.
Ben je als compliance- en CDD-professionals werkzaam in het notariaat, de advocatuur en juridische dienstverlening, de accountants- en fiscale sector, de vastgoedsector, de kansspelsector en handelaren in kunst en luxegoederen? Dan is dit een themasessie die met name voor jou een goede keuze zou kunnen zijn!
Melissa is AMLR expert bij Comply | Explain. Met 15 jaar ervaring in de bestrijding van financieel-economische criminaliteit ondersteunt zij Wwft-toezichthouders, beroepsorganisaties en poortwachters bij vraagstukken rondom Europese anti-witwasregelgeving en (financiële) sancties. Voordat Melissa startte met Comply | Explain werkte zij enkele jaren als senior manager Forensic Integrity & Compliance bij KPMG. Daarvoor was zij werkzaam bij ING, de AFM en het International Forum of Independent Audit Regulators (IFIAR). Melissa promoveerde aan de Universiteit Utrecht op de effectiviteit van anti-witwastoezicht in de EU. Ze is lid van de kerngroep van het Clingendael Sanctienetwerk en is regelmatig (gast)spreker bij instellingen en events.