In een uitspraak van 4 mei 2017 werd vastgesteld dat de voormalige chief compliance officer van MoneyGram International Inc. (MoneyGram) persoonlijk aansprakelijk is voor het niet-voldoen aan de anti-witwasbepalingen van de Bank Secrecy Act.
De chief compliance officer heeft niet-adequaat geacteerd op de risico’s van fraude, witwassen of andere criminele activiteiten. Er werden geen dossiers aangemaakt van ongebruikelijke en verdachte transacties en situaties daaromtrent, waarvan men had kunnen weten of had kunnen vermoeden dat er sprake was van fraude, witwassen van geld of andere criminele activiteiten. Daarnaast was de voormalige chief compliance officer niet in staat om adequate due diligences of audits uit te voeren of om vestigingen van hoogrisico-agenten te (laten) sluiten.
Op grond van de Bank Secrecy Act kan er een sanctie worden opgelegd aan een partner, directeur, ambtenaar of werknemer. De voormalige chief compliance officer is persoonlijk aansprakelijk gesteld vanwege zijn verantwoordelijkheid voor het ontwerpen en het toezicht houden op het anti-witwasbeleid van de organisatie. Daarnaast zou de voormalige chief compliance officer in staat zijn geweest om (meer) consumentenfraude te voorkomen door vestigingen te (laten) sluiten waar fraude werd gefaciliteerd door agenten. Door het opzettelijk nalaten om actie te ondernemen, is er een omgeving gecreëerd die criminelen konden gebruiken voor fraude en witwassen. De criminelen, ook wel scammers genoemd, vertelden de – veelal oudere – slachtoffers dat zij een loterij hadden gewonnen of voor een ‘geheim shopping’-programma waren ingehuurd. Vervolgens werden de slachtoffers ervan overtuigd om gebruik te maken van de diensten van deze desbetreffende betaalinstelling om belasting, douanekosten of verwerkingskosten te betalen.
Als gevolg van het nalaten om de taken en verantwoordelijkheden naar behoren uit te voeren, resulteert de persoonlijke aansprakelijkheid in een boete van $ 250.000,-. De voormalige chief compliance officer is tevens geschorst voor een periode van drie jaar voor uitoefening van werkzaamheden als compliance officer bij iedere betaalinstelling. Compliance officers hebben een unieke, vertrouwelijke positie in het financieel systeem; dat de compliance officer van MoneyGram nu persoonlijk aansprakelijk is gesteld, onderstreept dat dergelijk gedrag niet wordt getolereerd.
Bron: justice.gov