Op 20 juli 2021 publiceerde de Europese Commissie een serie voorstellen ter verdere verbetering van de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Deze voorstellen houden onder andere in, dat er een Europese AML autoriteit komt, die toezicht houdt en de coördinatie tussen de verschillende nationale FIU’s bevordert. In het pakket voorstellen is ook een concept verordening opgenomen, die ervoor moet zorgen, dat in heel Europa direct toepasbare regels gaan gelden, waaronder op het gebied van customer due diligence en uiteindelijk belanghebbenden. Daarnaast komt de Europese Commissie met een concept voor een zesde Europese anti-witwasrichtlijn, die de bestaande vierde richtlijn moet gaan vervangen. Als laatste voorstel is in het pakket een herijkte versie opgenomen van de verordening betreffende bij geldovermakingen te voegen informatie. Het doel van deze herijking is het mogelijk maken van het opsporen van transacties met crypto valuta en het limiteren van grote contante betalingen.
Wellicht zal bij sommige belanghebbende partijen verwarring kunnen ontstaan door het voorstel voor een zesde Europese anti-witwasrichtlijn. Het idee bij velen was namelijk, dat er reeds een zesde anti-witwasrichtlijn bestond: EU 2018-1673. Maar deze richtlijn mag niet als zodanig worden bestempeld, aangezien het hier gaat om een richtlijn inzake de strafrechtelijke bestrijding van het witwassen van geld, niet een richtlijn inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering.
