Meldplicht toezichtincidenten

Ondernemingen zijn wettelijk verplicht om toezichtincidenten te melden bij DNB. Toezichtincidenten zijn incidenten die het vertrouwen in de onderneming of financiële markten kunnen schaden.

Wat is een incident? 

Onder een incident wordt verstaan: een gedraging of gebeurtenis die een ernstig gevaar vormt voor de integere uitoefening van het bedrijf van de desbetreffende onderneming. Het betreft hier een open norm die vanuit prudentieel toezicht zijn wettelijke grondslag heeft in de regels omtrent een beheerste en integere bedrijfsvoering zoals bedoeld in artikel 3:17, van de Wet op het financieel toezicht (Wft).  

DNB onderscheidt daarbij de volgende categorieën toezichtincidenten:

• Incidenten met betrekking tot een beheerste en integere bedrijfsvoering. Denk bijvoorbeeld aan het overtreden van toezichtwetgeving of de betrokkenheid van het bestuur of een werknemer van uw onderneming bij een ernstig strafbaar feit, zoals fraude, corruptie, belangenverstrengeling.
• IT-incidenten. Denk bijvoorbeeld aan de verstoring van internetbankieren door een aanval van cybercriminelen en/of dat persoonlijke informatie van klanten uitlekt door een beveiligingslek.
• Bestuurscrisis/governance. Bijvoorbeeld een onverwacht vertrek van een bestuurder of commissaris.
• Relatie met de toezichthouder. Bijvoorbeeld als de instelling DNB doelbewust niet of onjuist informeert over onderwerpen relevant voor het toezicht.

U kunt het incident aan DNB melden via uw account toezichthouder.

Vastlegging 

De wettelijke meldplicht houdt tevens in dat uw onderneming beschikt over een beheersbeleid van de relevante risico’s, inclusief de behandeling en vastlegging van incidenten. Met dit beheersbeleid kunt u  aantonen dat u heeft voldaan aan uw wettelijke meldplicht en passende maatregelen heeft genomen om het risico te beheersen en herhaling van het incident te voorkomen. DNB kan hierdoor adequaat toezicht houden.

Incidentmelding AFM 

Op de website van de AFM vindt u meer informatie over toezichtincidenten die aan de AFM gemeld moeten worden.

Bron: DNB