DNB heeft in de afgelopen periode de systematische integriteitsrisicoanalyses (SIRA) van 50 financiële instellingen gecontroleerd. De meeste onderzochte instellingen beschikt over een adequate integriteitsrisicoanalyse. Een aantal instellingen schiet helaas nog flink tekort.
Ontwikkelingen
De eerste resultaten laten een wisselend beeld zien. Het positieve is dat het merendeel (60%) van de onderzochte financiële instellingen de SIRA inmiddels op orde heeft. Maar een aantal financiële instellingen (40%) beschikt nog niet over een adequate SIRA. Volgens DNB is dit teleurstellend. DNB vindt het vooral teleurstellend, omdat zij in 2015 in uitgebreide informatievoorzieningen heeft voorzien (zoals bijvoorbeeld de brochure ‘De integriteitsrisicoanalyse, meer waar dat moet, minder waar dat kan’ en het organiseren van seminars).
Reactie
DNB zal in de komende periode een terugkoppeling verzorgen. Voor de financiële instellingen die nog een ondermaatse SIRA hadden opgeleverd, gaat DNB na welke toezichtmaatregelen nodig zijn om de juiste aanpassingen te kunnen genereren.
SIRA-werkingonderzoek
DNB onderzoekt later dit jaar de beheersing van de integriteitrisico’s. Daarbij zal worden gekeken naar de werking van de SIRA, de toetsing van de uitkomsten hiervan aan de risk appetite van de financiële instelling en de vraag of de gehanteerde procedures en maatregelen goed zijn afgestemd op de gesignaleerde risico’s. Als uw organisatie hiervoor in aanmerking komt, wordt u daar later van in kennis gesteld door DNB.
Bron:DNB