De situatie in Oekraïne raakt ons allemaal. Mensen die halsoverkop hun huis moeten verlaten, vaders die hun gezin moeten zien vertrekken en zelf moeten blijven om te kunnen vechten. Op humanitair vlak een drama dat zich nu aan het ontvouwen is.
Diverse initiatieven worden opgezet om de mensen te helpen en om Rusland aan te moedigen deze oorlog te staken. Onder de middelen die worden ingezet, zijn economische en financiële sancties.
Financiële sancties
Met financiële sancties worden personen en organisaties geraakt. Zij worden op een sanctielijst geplaatst, waardoor ze in feite worden buitengesloten van de financiële dienstverlening. Banken, verzekeraars, betaaldienstverleners en beleggers moeten controleren of zij financiële diensten verlenen aan deze gesanctioneerde partijen. Wordt een gesanctioneerde partij aangetroffen dan moet de financiële instelling actie ondernemen dit kan betekenen dat de dienstverlening wordt stopgezet of dat bedragen worden bevroren.
Economische sancties
Economische sancties betreffen de handel in bepaalde goederen, bepaalde dienstverlening of naar bepaalde regio’s. De EU heeft momenteel sancties ingesteld op de import en export van goederen uit Donetsk en Loehansk en beperkingen op de handel en investeringen in die regio’s. Naast het verbod op de handel, zijn ook het verlenen van financiering en het verzekeren van een dergelijke handel verboden.
Overige sancties
Daarnaast zijn andere sancties uitgevaardigd zoals de uitsluiting van zeven Russische banken van het SWIFT-betalingssysteem en is er een verbod ingesteld op het leveren van eurobankbiljetten aan Rusland. Het vliegverkeer wordt beperkt en de levering van bepaalde goederen en diensten wordt verder beperkt (zoals dienstverlening aan de energiesector).
Wat moet de compliance officer doen?
Controleer op welke wijze jouw organisatie geraakt wordt door de sancties. Is dit bijvoorbeeld in de klanten die mogelijk op de sanctielijst staan of wordt financiering of verzekering aangeboden voor internationaal transport? Als het goed is, heeft elke financiële instelling de sanctierisico’s meegenomen in de Systematische Integriteitsrisico Analyse (SIRA). Dit is een mooi uitgangspunt om te bepalen welke risico’s voor jouw organisatie veranderen, zijn dat de geografische risico’s, de producten of juist de klanten?
Controleer regelmatig welke sancties gelden, die veranderen momenteel namelijk snel. Houd de uitingen van de Europese Unie in de gaten, bijvoorbeeld via de diverse sites van de EU zelf, of via berichtgeving van DNB en AFM. De toezichthouders hebben gezamenlijk een handige service waarbij per e-mail updates over sancties worden verspreid. Je kan je via de sites van DNB en AFM opgeven voor deze sanctiealerts.
Afsluitend
Het zijn roerige tijden en de sancties kunnen elkaar in rap tempo opvolgen. Toch is het belangrijk om de ontwikkelingen goed te volgen en de maatregelen juist te implementeren bij jouw organisatie. Sancties hebben alleen effect als ze opgevolgd en gehandhaafd worden.